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La méthodologie employée pour notre programme d'épargne active est la suivante:
1- Investissement initial fait au prix de l'IPO ou dessous si possible (<100).
2- Renfort mensuel à hauteur de 10% de l'investissement initial: cette solution de renfort par séquence, dans le temps, nous permettra d'avoir un prix de revient global rapporté à l'intégralité de la période d'investissement (nous investissons 100%, puis 10% sur 11 mois).
3- Renfort ponctuel à hauteur de 2x10% de l'investissement initial en cas d'étirement du Drawdown au delà du risque statistique mensuel (VaR20% /95%): nous découperons ce renfort en 2x10 afin d'essayer d'acheter au mieux dans une fourchette comprise entre 20% et 30% de Drawdown sur le DARWIN.
Cette solution nous permet, de façon ponctuelle lors de "phases exceptionnellement mauvaises" dépassant le risque statistique de perte mensuelle sur lequel sont calibrés les DARWINs (20%), de bénéficier de prix plus attractifs et donc d'abaisser notre prix de revient global. Pourtant, cette séquence ne pourra être déclenché que si le prix du DARWIN lors du Drawdown suivant est supérieur au prix à partir duquel nous avons déclenché cette même séquence lors du Drawdown précédent.
Un exemple concret sur notre Portfolio Darwinex:
Ici vous pouvez observer que les renforts ne se font pas tout à fait à hauteur de 10% de l'investissement initial, pour la simple raison que l'investissement initial min. est de 200€, et que le montant min. des renforts sur un même DARWIN est de 25€.
